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即期結售匯
  
  產品定義:
  
  即期結售匯是指交易雙方在國家外匯政策允許的條件下,按國家外匯管理局規定的匯率中間價和交易浮動范圍以及國際市場價來確定交易價,并于成交后立即進行資金交割的交易。
  
  即期結匯是指外匯收入所有者將其外匯收入出售給外匯制定銀行,外匯指定銀行按照即期匯率付給等值人民幣的行為。
  
  即期售匯是指外匯指定銀行將外匯賣給用匯單位和個人,按即期匯率收取人民幣的行為。從用匯單位和個人的角度講,售匯又稱為購匯。
  
  服務對象:
  
  中華人民共和國境內的在我行開立外匯或人民幣賬戶的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊等機構,包括外商投資企業等。
  
  客戶流程:
  
  客戶在我行開立外幣和人民幣賬戶
  
  持有效憑證到我行辦理,并填寫結售匯申請書。
  
  我行在國家外匯政策允許的范圍審核單據并根據國家外匯管理局規定的買賣價浮動幅度和每日公布的美元中間價、結合國際市場匯率確定的結售匯價格為客戶辦理。
  
  除了大額非美元購匯,即期結售匯實行當天交割資金。
  
  產品功能:
  
  通過即期結售匯,客戶進行外匯與人民幣之間的轉換,滿足貿易、融資的需求,我行辦理即期結售匯的貨幣種類暫時有美元、港幣、日元、歐元。
  
  產品價格:
  
  根據國家外匯管理局規定的買賣價浮動幅度和每日公布的匯率中間價、結合國際市場匯率確定,由總行國際業務部統一制定。
  
  產品風險事項:
  
  審核單據時應嚴格按國家外匯局有關規定,把好政策關。遵循內部授權制度,大額結售匯應根據相關的詢價制度進行詢價,防范匯率風險。
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